يمتلك بنك مسقط فريق إدارة الأصول الأكبر في سلطنة عُمان ويعدّ إحدى مديري الأصول الرائدين في منطقة الخليج العربي، بأصول تحت الإدارة تصل إلى 2.6 مليار دولار أمريكي تقريبًا. ويزخر البنك ممثّلاً في دائرة إدارة الأصول بسجل أداء قويّ في تحقيق عوائد جذّابة للمستثمرين يمتد إلى سنوات طويلة منذ انطلاقتها في عام 1994، إذ توفّر الدائرة مجموعة من المنتجات الاستثماريّة عبر فئات أصول مختلفة بما فيها الأسهم، والدخل الثابت، والأصول العقاريّة، وأصول الأسهم الخاصّة المخصّصة للمستثمرين من الأفراد والمؤسّسات.
وقد أتاح بنك مسقط مؤخّرًا فرصة الاستثمار في الوحدات الاستثماريّة لصناديق الاستثمار المشتركة الأفضل أداءً واسترداد تلك الوحدات إلكترونيّا عبر الإنترنت وتطبيق الهاتف النقّال للبنك. ومن خلال هذه المنصّات الإلكترونيّة، يمكن للزبائن من الأفراد الاستثمار في وحدات صندوق أوريكس وصندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة اللذان يندرجان ضمن صناديق الاستثمار ذي النهاية المفتوحة الأكبر والأفضل أداءً في السلطنة، وتم إدراجهما في بورصة مسقط. ويتميّز الصندوقان بتوفير عوائد جذّابة للمستثمرين منذ أن تمّ إنشاؤهما في عاميّ 1994 و2012 على التوالي.
ويستثمر صندوق أوريكس من بنك مسقط في أصول الأسهم المدرجة في المنطقة مما يجعله خيارًا ملائما للاستثمار المتوسّط إلى طويل المدى. أما بالنسبة إلى صندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة، فالصندوق يستثمر في الأدوات الماليّة قصيرة المدى وذات الدخل الثابت. ويتميّز بتوفير سيولة نقديّة على المدى القصير وتحقيق عوائد مجزية لكل يوم يتم فيه استثمار الوحدات الاستثماريّة في الصندوق. ويمكن للمستثمرين الاستثمار في وحدات الصندوق حسب خطة الاستثمار لديهم سواءً من الاستثمار قصير المدى إلى الاستثمار متوسّط أو طويل المدى، كما يمكنهم تحصيل عوائد جذّابة بينما يوفّر لهم الصندوق أيضًا سيولة نقديّة. وذلك يعني أن الوحدات الاستثماريّة التي تمّ استثمارها في صناديق الاستثمار المشتركة يمكن استردادها كمبالغ نقديّة. وكما هو الحال في صناديق الاستثمار المشتركة لبنك مسقط، يمكن للمستثمرين استرداد وحداتهم الاستثماريّة في أي وقتٍ كمبالغ نقديّة يتم إيداعها إلى حساباتهم البنكيّة خلال يوم واحد فقط بالنسبة إلى صندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة وخلال ثلاثة أيامٍ بالنسبة إلى صندوق أوريكس.
هذا وساهم توفير خيارات الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة لبنك مسقط إلكترونيّا عبر المنصّات الرقميّة في تسهيل عملية الاستثمار بالنسبة إلى المستثمرين، إذ أصبح لديهم إمكانيّة تقديم طلب الاستثمار واستكماله دون الحاجة إلى زيارة أي فرع من أفرع بنك مسقط.
صندوق أوريكس: أداءٌ ثابتٌ وإنجازاتٌ متميّزةٌ
يستثمر صندوق أوريكس من بنك مسقط في أصول الأسهم المدرجة في أسواق منطقة الخليج العربي ويمتلك سجلّ أداء ثابت في تحصيل عوائد جذّابة لمدة 29 عامًا. ويعد الصندوق ثاني أكبر صندوق استثماري من نوعه مدرج في المنطقة، وتمّ إطلاقه بموجب اللوائح والقوانين المعمول بها لدى الهيئة العامة لسوق المال في سلطنة عُمان.
وخلال الثمانية أشهر الماضية من عام 2023، حقّق صندوق أوريكس عوائد صافية بنسبة 20.2% مسجّلاً بذلك أداءً يفوق أداء المؤشّر المرجعي بنسبة 17.3%. هذا كما سجّل الصندوق خلال العشرة سنوات الماضية متوسّط عوائد صافية بنسبة 11.5% سنويّا، وذلك يعني تحقيق عائد إجماليّ بنسبة 197% خلال هذه الفترة أو ،بعبارة أخرى، نموّ المبلغ المستثمر بقيمة 10,000 ريال عماني إلى 29,699 ريالٍ عمانيّ خلال العشر سنواتٍ الماضية ليشمل بذلك مبلغ الاستثمار الأساسي (10,000 ريال عمانيّ) بالإضافة إلى عائد الاستثمار بقيمة 19,699 ريال عمانيّ. وتتويجًا لهذا الأداء القويّ والنتائج الإيجابيّة توّج صندوق أوريكس بجائزة صندوق الاستثمار الأفضل أداءً في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من مؤسّسة Citywire® في عام 2022.
وتعد العوائد التي سجّلها الصندوق خلال العشر سنوات الماضية أعلى من متوسّط العوائد السنويّة التي حقّقتها نظرائه من المؤشّرات المرجعيّة خلال الفترة نفسها بما فيها مؤشّر بورصة مسقط 30 (3.3%- سنويا)، ومؤشّر أس آند بي GCC (2.9% سنويا)، ومؤشّر MSCI للأسواق الناشئة (0.5% سنويا)، وأداء الذهب (%3.1- سنويا)، ومؤشّر باركليز للسندات العالميّة الإجماليّة (0.6% سنويا)، والودائع لدى البنوك التجاريّة في السلطنة التي تحقّق متوسّط عوائد تصل إلى 4% و 5% سنويّا، في حين مثّل صندوق أوريكس من بنك مسقط الصندوق الأفضل أداءً بالمقارنة مع أداء هذه المؤشّرات المرجعيّة مما جعله خيارا استثماريّا جذّابًا لدى المستثمرين على المدى المتوسّط والبعيد.
سجل الأداء التاريخي لصندوق أوريكس
معدّل الارتفاع في الأداء
مؤشّر أس آند بي الخليجي المركّب
صندوق أوريكس من بنك مسقط
الفترة
17.3%
2.9%
20.2%
2023 (8 الأشهر الأولى)
20.1% p.a.
-10.3% p.a.
9.8% p.a.
العام الماضي
12.2% p.a.
10.9% p.a.
23.1% p.a.
3 أعوام الماضية
8.6% p.a.
2.9% p.a
11.5% p.a.
10 أعوام الماضية
ملاحظة: العائد للفترة أكثر من عام سنويّ معلومات الأداء كما جاء في 31 اغسطس 2023 مصدر المعلومات: بلومبيرج وبنك مسقط
يمكن للمستثمرين الاستثمار في وحدات صندوق أوريكس بمبلغ 50 ر.ع كحدٍ أدنى، ويتيح الصندوق لهم خيار الاستثمار الشهري المنتظم.
صندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة
يعد صندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة الأول من نوعه في سلطنة عمان، ويمثّل فرصةً استثماريةً كبيرة لاستثمار المبالغ النقديّة الفائضة وتحقيق عوائد استثماريّة جذّابة. ويُصنّف الصندوق ضمن صناديق الاستثمار المشتركة ذي النهاية المفتوحة ويعد أكبر صندوق استثماري من نوعه في السلطنة تمّ إطلاقه بموجب اللوائح والقوانين المعمول بها لدى الهيئة العامّة لسوق المال.
ويستثمر الصندوق بصفة رئيسيّة في ودائع البنوك التجاريّة المدرجة في منطقة الخليج العربي وفي الأدوات الماليّة قصيرة المدى وذات الدخل الثابت التي أصدرتها مؤسّسات معروفة (بما فيها البنوك، والحكومة، والمؤسّسات التابعة للحكومة) في المنطقة. ووفقا لذلك، يمثّل الاستثمار في صندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة خطّة استثمار قليلة المخاطر وتحقّق عوائد جذّابة للمستثمرين.
وكما جاء في 12 سبتمبر 2023، يبلغ معدّل العائد السنويّ الحالي الذي يوفّره صندوق بنك مسقط للسيولة للمستثمرين في وحداته الاستثمارية 4.8%سنويا، يتمّ توفيره على أساس يوميّ كما تتم إضافته إلى المبالغ النقديّة المستثمرة في الصندوق في نهاية كل يوم. وسيحصل المستثمرون على العائد لكل يوم يتم فيه استثمار الوحدات الاستثماريّة بدءًا من تاريخ الاستثمار إلى تاريخ استردادها. هذا ويُضاف بأنه لا يوجد حدّ أدنى لفترة الاستثمار في وحدات الصندوق ، إذ يمكن للمستثمرين استرداد وحداتهم من الصندوق في حال رغبتهم بذلك. ويؤكّد النموّ في أصول الصندوق خلال السنوات الماضية على شعبيته الواسعة بين المستثمرين مدعومةً بمحفظة العوائد التي يحقّقها الصندوق وبالمعايير المتميّزة للخدمات الاستثماريّة المقدّمة لهم.
ويتمتّع صندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة بسجل أداء حافل بالإنجازات، ويمكن الاستثمار في الوحدات الاستثماريّة للصندوق بمبلغ 500 ريال عمانيّ كحدّ أدنى، دون تحمّل رسوم اللاستثمار أو الاسترداد.
سجل الأداء التاريخي لصندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة
العوائد السنويّة
الفترة
سنويّا 4.91%
الشهر الماضي
سنويّا 4.75%
3 أشهر الماضية
سنويّا 4.63%
6 أشهر الماضية
سنويّا 4.22%
12 أشهر الماضية
أداء الصندوق كما جاء في 31 أغسطس 2023
يحقّق صندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة عوائد سنويّة جذّابة نسبيّا بالنظر في مدة الاستثمار قصيرة المدى إلى متوسّطة المدى.
يوفّر كلاً من صندوق أوريكس من بنك مسقط وصندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة سيولةً نقديّةً يوميّةً دون وجود حد أدنى أو أقصى لمدة الاستثمار في الوحدات الاستثماريّة لأي منهما. ويمكن للمستثمرين زيارة الموقع الإلكتروني لبنك مسقط أو موقع بورصة مسقط للاطّلاع على صافي قيمة الأصول للوحدات بالصندوقين بصفة يومية ليتسنّى لهم متابعة قيمة الوحدات الاستثماريّة التي يمتلكونها في كلّ من الصندوقيْن. ويمكن للمستثمرين الراغبين في الحصول على المزيد من التفاصيل حول صناديق الاستثمار المشتركة من بنك مسقط التواصل مع فريق خدمة المستثمرين بالصندوق عبر البريد إلكتروني [email protected]
ولمعرفة معلومات تفصيليّة والإلمام بها بما في ذلك تفاصيل الشروط والأحكام الرئيسيّة للصندوقين، يمكن للمستثمرين الرجوع إلى نشرة الإصدار الخاصة بكلّ من صندوق أوريكس من بنك مسقط وصندوق بنك مسقط للسيولة النقديّة والاطّلاع على التفاصيل حول عوامل المخاطر المرتبطة بكل صندوق استثماريّ. ويجدر بالإشارة إلى أن العوائد المحصّلة من صناديق الاستثمار المشتركة عرضة لعوامل الأداء المرتبطة بالسوق، كما أن الأداء الماضي لهذه الصناديق الاستثماريّة لا يضمن أداء المستقبل. ويردُ ذكر المعلومات أعلاه حول الصندوقيْن لأغراض إعلاميّة بحيث تهدف هذه المعلومات إلى أن تكون بمثابة أداةٍ لمساعدة المستثمرين على إدارة استثماراتهم.
Top performing mutual funds of Bank Muscat are now available for online investment
Bank Muscat’s Asset Management is the largest asset manager in Oman and one of the leading asset managers in the GCC region with approximately USD 2.6 billion of assets under management. The business has a long and proven track record of delivering attractive returns since 1994. Bank Muscat Asset Management offers a series of investment solutions across diverse asset classes including equity, fixed income, real estate and private equity investments to retail as well as institutional investors.
Recently, Bank Muscat has enabled online subscription and redemption options for its top performing mutual funds. Thus, retail customers of Bank Muscat can now invest and redeem their investments in Bank Muscat Oryx Fund and Bank Muscat Money Market Fund through the Bank’s Mobile Banking and Internet Banking platforms. These funds are the largest open-end funds listed on Muscat Stock Exchange and they have consistently been offering attractive returns to investors since their inception in 1994 and 2012 respectively.
Bank Muscat Oryx Fund invests in equity securities listed in the GCC region and therefore is suitable for medium to long term investments, whereas Bank Muscat Money Market Fund invests in short term fixed income instruments and therefore is suitable for parking short term liquidity and earn attractive returns for each day the investment continues with the Fund. Hence, investors may choose to invest as per their investment horizon from short term to medium term or long term and earn suitable returns while also ensuring that their investments are liquid i.e. the investments in mutual funds can be sold in return for cash. For reference, investors may choose to sell their investment in Bank Muscat’s funds anytime and receive cash funds in their bank accounts within 1 day for Bank Muscat Money Market Fund and within 3 days for Bank Muscat Oryx Fund.
Therefore, digitalization of mutual fund offerings has significantly eased the process of investment into Bank Muscat’s mutual funds as investors may complete the entire process online from the comfort of their own place without the need to visit any of Bank Muscat branches.
Bank Muscat Oryx Fund: Consistent Performance and remarkable achievements
Bank Muscat Oryx Fund primarily invests in equities securities in the GCC region and has a consistent and proven track record of generating attractive returns for 29 years. The Fund is the second largest fund in the GCC region within its category and it is regulated by the Capital Market Authority as per the applicable laws and regulations in Oman.
Oryx Fund delivered a net return of 20.2% during the first eight months of 2023, outperforming the underlying benchmark by 17.3%. The Fund delivered an average net return of 11.5% per annum over the last 10 years which translates into an aggregate return of 197% over this period, or in other words an amount of RO 10,000 invested in Oryx Fund has grown to approximately RO 29,699 over the last 10 years, consisting of the original investment of RO 10,000 and an investment gain (returns) of RO 19,699. Oryx Fund was awarded the Best Performing Fund in MENA region by Citywire® for the year 2022.
The return delivered by Oryx Fund over the last 10 years is significantly higher than average returns offered by alternatives over the same period like the MSX 30 Index negative 3.3% per annum, S&P GCC Index 2.9% per annum, MSCI Emerging Markets index 0.5% per annum, gold negative 3.1% per annum, Barclays Global Aggregate Bond index 0.6% per annum and term deposits with commercial banks in Oman generally offering varied average interest rates up to 4% to 5% per annum. As such, the Oryx Fund clearly stands out as an attractive investment choice for prospective investors with a medium to long term view.
Bank Muscat Oryx Fund’s performance track record
Period
Bank Muscat Oryx Fund
S&P GCC Composite Index
Outperformance
2023 (first 8 months)
20.2%
2.9%
17.3%
Past 1 Year
9.8% p.a.
-10.3% p.a.
20.1% p.a.
Past 3 Years
23.1% p.a.
10.9% p.a.
12.2% p.a.
Past 10 Years
11.5% p.a.
2.9% p.a
8.6% p.a.
Note: Return over 1-year period is annualized Performance as on August 31, 2023 Data source: Bloomberg and Bank Muscat
Investors can subscribe to the Bank Muscat Oryx Fund with a minimum subscription amount of RO 50. Investors may also choose to invest every month by subscribing to the Systematic Investment Plan (SIP) option.
Bank Muscat Money Market Fund
Bank Muscat Money Market Fund, Oman’s only money market fund, offers an opportunity for investors to invest their short-term cash surpluses at an attractive rate of return. The Fund is the largest open-end fund in Oman and it is regulated by the Capital Market Authority as per the applicable laws and regulations in Oman.
The Fund primarily invests in bank deposits in the GCC region and short-term fixed income instruments of high-quality issuers (i.e. banks, government and government owned entities) in the GCC region. Accordingly, the investment in this Fund is characterized as low risk while offering an attractive return proposition to investors.
The current rate of return offered by the Fund is 4.8% p.a. as on September 12, 2023. This return provided by the Fund is accrued to investors on a daily basis and is added to the amounts invested by them at the end of each day. Thus, investors earn their returns for each day of their investment starting from the date of their investment until the date of redemption. Further, there is no minimum investment period in this fund. Therefore, in case they wish to withdraw their investment within a few days, the investors are allowed to redeem from the Fund. The growth in the Fund’s assets over the past few years demonstrates its growing popularity among investors, supported by its return profile and excellent service standards.
Investors can subscribe to Bank Muscat Money Market Fund with a minimum subscription amount as low as RO 500 per investor. Further, the Fund does not charge any entry or exit fee to investors and has a proven track record of performance.
Bank Muscat Money Market Fund’s performance track record
Period
Annualized Return
Past 1 Month
4.91% p.a.
Past 3 Month
4.75% p.a.
Past 6 Month
4.63% p.a.
Past 12 Months
4.22% p.a.
Performance as on August 31, 2023
The returns delivered by the Fund are relatively attractive considering the short to medium tenor of investments.
Bank Muscat Oryx Fund and Bank Muscat Money Market Fund offer daily liquidity with no minimum or maximum holding period. Bank Muscat’s mutual funds’ net asset value (NAV) are published on a daily basis on Bank Muscat website and on Muscat Stock Exchange website, so that investors can track the value of their investments on a daily basis. Interested investors may contact the Fund’s Investor Servicing Desk through [email protected].
Please refer to the prospectus of Bank Muscat Oryx Fund and Bank Muscat Money Market Fund available on www.bankmuscat.com to understand the Fund’s details including key terms and conditions. Investors are also requested to refer to the key risk factors highlighted in the prospectus. It should also be noted that the mutual fund returns are subjected to market performance, and past performance does not guarantee future performance. The information highlighted above is for information purpose and is intended as a tool to help investors manage their investments.
